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疫情下东华反洗钱系统建设发展
2020年07月27日

  选送单位:东华软件

  2020年初,突如其来的新冠病毒在武汉爆发,全国人民开始居家“战疫”,作为股票配资反洗钱信息化建设长期以来的技术中坚力量——东华软件股份公司积极响应国家号召,以信息化手段实现反洗钱系统建设和义务机构反洗钱业务日常支持不停工、不停产。

  东华软件新反洗钱系统以我国政府所制定的“一法四令”为总纲,功能设计落实监管机构发文的精神要求,覆盖大额可疑数据报送、反洗钱现场检查、客户身份识别、客户风险评级、名单管理等方面的业务需求,能够有效提升义务机构应对洗钱风险的识别能力和反洗钱业务的开展效率,已在多家义务机构反洗钱系统建设中发挥重要作用。

  

  一、疫情下反洗钱工作要点

  依托众多义务机构反洗钱案例,东华软件对疫情下的反洗钱工作展开研究,总结如下要点:

  1.疫情期间居家办公、远程协作,要确保各项反洗钱日常工作有序开展,保证大额和可疑交易的及时报送。

  2.疫情期间义务机构营业网点线上交易及第三方支付业务增多,对自主监测模型也有新的调整、验证和统计交易特征的需求。

  3.疫情期间科学防控,除保持良好的信息沟通渠道,为进一步高防范意识,也是义务机构内部进行反洗钱培训、宣传的好时机。

  4.疫情期间义务机构在为客户办理非面对面业务时,仍需做好客户身份识别工作,了解客户建立业务关系的目的、资金来源等,对于违规操作应有效监控,并做出反洗钱合规风险预警和提示。

  5.疫情期间数据质量在反洗钱工作中的影响更为突出,建立健全反洗钱合规数据治理架构,建立数据质量标准,尽早完成数据校验并明确整改标准,可明显提升反洗钱监测可靠程度,也减少后期维护成本。

  综上所述,疫情下的反洗钱工作要求首先应当满足反洗钱合规前提,以数据治理和高质量反洗钱数据为基础,有意识地、预先地开展洗钱风险防控工作,以应对反洗钱工作中可能发生的遗漏,通过精细化的、系统化的管理追踪过程,尽可能降低合规风险和洗钱风险,才能最大限度发挥反洗钱对维护经济社会稳定的重要作用。

  

  二、疫情后反洗钱合规管理系统建设思路

  反洗钱合规管理系统的建设思路总结如下:

  1.以数据为先,关注数据质量,目标是保证反洗钱数据的完整性、一致性,协助义务机构自查业务的合理性、合规性。

  2.以预警监控为主,将事后补救转化为事前防控,并加强对风险问题整改过程的管理以及事后的总结管理,达到管理的闭环的目的。

  3.以可量化指标为依据,系统对义务机构风险管理组织机构、制度规章及其章程、风险点、风险考核指标等都提供了量化定义功能,并在量化指标间建立了关联关系,协助义务机构将制度指标化并与风险点、责任部门和责任人、考核指标挂钩,确保合规管理可落地可监控。

  4.以灵活配置的模型管理和数据调度管理为技术组件依托,使风险指标的配置、数据处理配置更加简单和灵活,并提供可视化监控运维界面,使数据处理过程更易跟踪、控制和追溯。