股票配资互联网股票配资平台协会
English Version | 网站地图
首页 协会概况 协会动态 政策法规 行业标准 行业自律 协会会员 行业研究 会议培训 投资者教育 党建之窗
银行成功堵截一起利用疫情股票配资平台诈骗案件
2020年08月07日

  选送单位:东莞农村商业银行

  一、基本情况

  2020年3月,东莞农商银行某支行营业部一位中年女性客户欲开通支付宝并绑定银行卡转账给他人。经了解,受疫情影响,该客户经营的包装材料生意惨淡。前几天有人打电话告知其可先捐款一千元以求神明保佑健康,并表示有渠道可帮其招揽生意,但需要先转账5万元作为保证金。来电人嘱咐其保密,以免得罪神明,否则既拿不到订单,还会因感染新冠肺炎而死亡。

  我行业务人员细心为其分析情况,告知此为电信诈骗,劝导其报警解决。20分钟后,警察到达营业部了解情况并带客户到派出所进行笔录。客户配合警方做好相关手续后,为防范被诈骗分子继续洗脑,回到我行书面向我行申请协助控制其账户资金,随后我行按客户要求控制其账户资金5.9万元,成功避免财产损失。

  二、客户教育

  当全国人民上下一心,积极“战疫”之时,不法分子盯上了这个“热点”,利用疫情实施电信诈骗,成为疫情阻击战中不和谐的“音符”,令防范意识薄弱的群众落入诈骗圈套,蒙受资金损失,影响甚大。最近,股票配资经济网中经云端报道发布了假借疫情之名实施的几种骗局,比如“以虚假口罩广告诈骗”、“以献爱心捐款行骗”、“以亲属感染为名行骗”、“冒充航空公司以退票改签行骗”、“冒充旅游平台以取消合同、退押金行骗”、“冒充班主任要求学生交费购买网络课程”等。

  股票配资平台机构及有关部门应积极通过线上及线下向客户宣传务必提高防范意识,提示用户:

  1.不点击任何短信中的网页链接,不提供银行卡号、密码和手机验证码,不相信任何陌生电话;

  2.网上购买防疫物资时,要到正规平台购物网站,不要相信通过微信、QQ等方式发布的广告信息,不要轻易转账汇款;

  3.凡涉及汇款、转账、提供验证码等信息时,一定要提高警惕,谨防上当受骗,造成经济损失;

  4.爱心捐助时,要通过正规的官方渠道,以防被“骗捐”;

  5.一旦上当受骗,及时与公安机关和开户银行联系,采取有效措施,减少和追回损失。

  三、反洗钱风险管理

  (一)强化客户身份识别和风险因素的尽职调查。

  一是对业务类型信息进行关注。对较多使用网上汇款、支付宝、微信转账等非柜面交易工具,特别是备注有“爱心捐款”、“N95口罩款”、“机票退票”等关键字的,应提高警惕,认真鉴别。重点审查“以虚假口罩广告诈骗”、“以献爱心捐款行骗”、“以亲属感染为名行骗”、“冒充航空公司以退票改签行骗”、“冒充旅游平台以取消合同、退押金行骗”等信息行为。

  二是对客户身份背景进行关注。针对收款账户的客户身份特征和职业属性与其账户交易行为不符的,要求进一步核实工作。

  三是对交易地域进行关注。对呈现跨地区、地域交易明显特点,网上交易IP地址通常涉及国内传统电信诈骗高发地区或泰国、柬埔寨等国外电信诈骗高发地区的,按照高风险级别业务处理,重点筛查。

  四是对交易账户进行关注。对较多呈现收款项账户集中,汇款账户众多,且地域跨度较大的,开展综合分析及调查。

  (二)强化对涉及疫情的可疑资金监测。

  一是加强对短期内呈现“分散转入-集中转出”,或“分散转入-分散转出”,“交易时间分散”,“账户不留余额”的特点的账户进行重点监测分析。

  二是加强对疫情期间非正常资金流动行为的监测,结合当前疫情防控特殊形势,及时调整可疑交易监测模型,加强针对利用疫情实施电信诈骗洗钱犯罪行为的监测分析,一旦发现可疑情况,形成潜在风险的苗头性问题,第一时间向相关反洗钱部门报告。

  三是加强保障反洗钱资金协查工作,切实配合好疫情期间公检法等有权机关查处大案要案所必需的反洗钱数据查询,并按要求及时反馈协查数据,保证质量,严格资料保密制度。