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新型电信诈骗案
2020年08月07日

  选送单位:拉卡拉

  一、案情简述

  新冠疫情期间,拉卡拉支付股份有限公司客户A某以个体工商户名义申请特约商户收款码,次日有多笔2000元以及相近金额的交易,共交易几万元,均为持卡人主扫交易,触发公司预警机制。

  经核查,交易均为持卡人主扫交易,交易特征呈现间隔较短、金额较大的特征。通过客户尽职调查发现,结算人为90后,北方人,商户注册地址为南方某地,但付款人的ID地址为西南某省。综合以上信息,经公司研判,认为该交易存在疑点,故对商户采取了暂缓结算的措施。当日下午,公司客服接到持卡人来电,表示“有人/商户冒充幼儿园老师混进家长群,用他的收款码叫大家交学费,现有多名家长被骗。”另外,有部分家长就此事向公司进行了咨询和反映,并告知所属学校是西南某省某幼儿园。

  综合以上信息,这是一起新型冒充老师在班级群内实施电信诈骗的案件。

  二、特征分析

  疫情发生之前,我司发现的电信诈骗主要为冒充公检法诈骗、冒充亲友诈骗、刷单、购物退款诈骗等诈骗持卡人资金。但因疫情原因,学校不能正常开学,在校师生不能按时返校。为方便教学和管理,学校对线上班级群的使用频率随之升高,不法分子借此盯上了各种各样的班级群、同学群,利用自己虚构的身份实施诈骗,牟取非法利益。